摩根策略總報酬基金產品經理黃慶豐指出,5月整體股票型基金規模較前月增加2.6%,單月大增128億元;反觀固定收益型基金規模月減0.66%,顯示伴隨市場投資氣氛轉趨樂觀,資金對風險性資產需求增溫,帶動國人的資金配置也開始優惠利率貸款 加股減債。

最新消息顯示,投信投顧公會公布5月份投信基金規模高達2.29 兆元,為連續第三個月增胖,不但成功挑戰金融海嘯前高點,並且創下近11年來(2005年7月以來)新高水位;統計今年以來增長達4.37%,其中股債兼具訴求對抗市場震盪的平衡型基金規模達903億元,再創今年新高。

儘管第2季以來市場整體投資氣氛大為改善,但黃慶豐分析,面對6月諸多國際投資變數,擔心金融市場轉瞬風雲變色,股債兼具的平?型基金和組合型基金買氣也直線上升,5月份平?型基金規模再創今年來新高,月增3.98%來到903億元,5月組合型基金也月增2.51%來到1,358億元,寫下近6個月來的新高規模。

群益亞太新趨勢平衡基金經理人沈宏達指出,在當前低利率、高波動的環境下,加深投資布局的難度,投資人有將資金移往安全標的的趨勢,因此追求穩定成長報酬的股債平衡基金,在投資人的資產配置上扮演一定的角色,不僅可因應市場趨勢調整,把握股市上漲契機,透過基金在股、債、匯市等多重資產的組合布局,也有助分散單一市場的投資風險。

分期付款 黃慶豐表示,儘管投資氣氛2月以來大為改善,增添風險性資產魅力,股市重拾漲勢,也吸引資金回流股票型基金懷抱,房屋貸款利率表 但市場因美國升息時點、英國脫歐等投資風險攀升而波動加劇,5月來全球多數市場出現拉回,在追求收益且降低波動度的前提下,兼具多元資產的平?型基金自然易獲國人青睞,高漲買氣促使5月平衡型基金規模締下今年來新猷。

近期市場行情越是上下震盪,反倒提供投資人逢低進場的投資契機,投信法人建議投資人應著眼於長線結果,目前全球總體經濟環境微溫增長,建議投資人可以選擇透過新一代平衡型基金,或是多重資產基金來涵蓋股債與REITs等多重資產的投資組合,動態追求收益機會,並調控風險。

工商時報【陳欣文╱台信貸 貸款公司 北報導】

今年以來全球金融市場表現動盪,市場輪動快速,公教貸款率 股債平?基金的確是投資人不錯的選擇,區域別方面建議可多留意經濟成長潛力佳的亞太地區。

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